Aegon UK инвестирует 3 млрд фунтов стерлингов в ряд новых индексных взаимных фондов ESG, зарегистрированных в Великобритании, созданных BlackRock.
Этот шаг — часть более широкой программы Aegon UK по поддержке перехода к низкоуглеродной экономике.
По завершении этого последнего шага всего за три года компания переведет около 15 миллиардов фунтов стерлингов на экологические, социальные и управленческие стратегии (ESG) в рамках своих резервных фондов.
Aegon UK сосредоточилась на увеличении воздействия ESG в своем фонде по умолчанию на рабочем месте и ряде других вариантов фонда по умолчанию.
Это часть обязательства по достижению нулевого уровня выбросов углерода для своих фондов по умолчанию к 2050 году. Он также направлен на сокращение вдвое выбросов углерода в период с 2019 по 2030 год.
Управляющий директор Aegon по инвестиционным решениям Тим Ортон (Tim Orton) сказал: «Повышение авторитета ESG и общей экспозиции в нашем Aegon Workplace Default Fund и других компаниях является важным шагом для Aegon UK, поскольку мы приближаемся к достижению наших нулевых обязательств по дефолтным фондам и в соответствии с Парижскими соглашениями по климату.
«Прогресс, которого мы достигли в этой области, также демонстрирует нашу приверженность управлению рисками, связанными с изменением климата. Около 90% активов схемы часто инвестируются в пассивные фонды по умолчанию, и поэтому мы несем ответственность за то, чтобы наши инвестиционные действия соответствовали растущим потребностям наших клиентов».
Новый диапазон из шести индексных фондов акций iShares ESG отслеживает недавно запущенные индексы Morningstar ESG Enhanced, охватывающие региональные и страновые позиции.
Фонды нацелены на удовлетворение потребностей клиентов, консультантов и участников пенсионной схемы в основных заменах стандартных строительных блоков, которые максимизируют полномочия ESG фонда, оставаясь при этом близкими к родительскому эталону.
Сборы фонда, склонность к риску и ожидаемые результаты останутся без изменений.
Новая линейка фондов также отвечает растущему спросу на инвестиционные стратегии, которые позволяют перейти к большей устойчивости.
Новые индексы нацелены на снижение интенсивности выбросов углерода на 30%. Они применяют набор исключающих экранов, чтобы ограничить доступ к сомнительным компаниям.
Затем ценные бумаги переоцениваются, чтобы отдать предпочтение ценным бумагам с более сильными атрибутами ESG. Эта методология направлена на поддержание характеристик риска в соответствии со стандартными рыночными ориентирами и управление возникающими хвостовыми рисками ESG.
С этими новыми запусками доля ESG в Aegon Workplace Default Fund удвоится для инвесторов, которые все еще находятся на стадии роста своего пенсионного пути, с 30% до 60%. Для пенсионеров она увеличится до 40%.
Ряд других вариантов фондов Aegon по умолчанию также начнут использовать новые фонды BlackRock. Важно отметить, что сборы за фонды, аппетиты к риску и ожидаемые результаты останутся неизменными.
Список фондов Aegon, использующих новый диапазон фондов, в дополнение к стандартному фонду Aegon Workplace
Ортон сказал Money Marketing: «Мы ожидаем, что в ближайшие месяцы и годы мы продолжим переводить наши дефолтные фонды в конечном счете к нулю.
«Это будет сочетание дальнейшей потенциальной проверки фондов, а также работы, которую мы проводим в отношении того, как управляющие фондами влияют на компании в фондах. Показ снимает крайности. Это само по себе не приведет нас к нулевым обязательствам. Нам нужно пойти еще дальше, пытаясь заставить некоторые из основных компаний, которые будут основными холдингами портфелей, основанных на индексах, также снизить их углеродоемкость».
В прошлом году Aegon направил более 8,5 млрд фунтов стерлингов клиентских средств на инвестиционные стратегии ESG.
Исследование, проведенное Aegon в сентябре 2021 года, показало, что 72% жителей Великобритании обеспокоены экологическими проблемами, 61% беспокоятся о равенстве и 65% обеспокоены плохой практикой корпоративного управления.
Тем не менее, только 9% считают свои пенсионные накопления способом поддержать более устойчивое и инклюзивное общество.
Ортон сказал Money Marketing: «Изменения, которые мы вносим, охватывают все E, S и G. Один момент, который я хотел бы отметить, заключается в том, что окружающая среда, как правило, выходит на первое место в этих опросах. Вещи, связанные с климатом, имеют тенденцию набирать баллы, они находят отклик у наибольшей доли потребителей, хотя все они важны».