Екатерина КосареваПринципы экологии, социальной ответственности и корпоративного управления стали определяющим элементом отношений банка с инвесторами. Читайте интервью с руководителем NBK.
Национальный банк Кувейта (NBK) достиг высших показателей ESG в регионе Ближнего Востока и Северной Африки. Какие изменения легли в основу таких результатов, и как обеспечивается их сохранение?
Признание NBK как лидера в области ESG в регионе отражает модель управления, которая соответствует лучшим мировым практикам. Она поддерживается нашим высшим руководством. NBK внедрил надзор за устойчивым развитием на самом высоком уровне через одобренный советом директоров Комитет по устойчивому развитию и изменению климата. Комитет имеет чёткую подотчётность и поддерживается межфункциональными подкомитетами. Благодаря им внедряем принципы устойчивого развития в операционную деятельность банка.
Высшее руководство активно поддерживает интеграцию ESG, обеспечивая соответствие международным рамкам. Это Международные стандарты финансовой отчётности — Международный совет по стандартам устойчивого развития, Целевая группа по раскрытию финансовой информации, связанной с климатом, а также Партнёрство по финансовому учёту выбросов углерода.
Подход NBK сочетает строгий надзор за политикой с активным вовлечением заинтересованных сторон, практическим управлением климатическими рисками и дисциплинированным распределением капитала на инициативы устойчивого финансирования. Это подтверждается выпуском знаковой зелёной облигации на $500 млн и портфелем устойчивых активов на $5 млрд к концу 2024 года.
В банке сочетается управление с сильной поддержкой руководства. Таким образом NBK обеспечивает структурное внедрение показателей ESG, устойчивость к рыночным изменениям. А кроме того, способность оказывать долгосрочное влияние на наших заинтересованных сторон и акционеров.
NBK выпустил первую в Кувейте зелёную облигацию в 2024 году. Что показал этот опыт о будущем устойчивого финансирования?
Выпуск первой в Кувейте зелёной облигации на сумму $500 млн — поворотный момент для развития устойчивого финансирования. Облигация была переподписана с 2024 года более чем в три раза. Это подчеркнуло активное участие инвесторов из высокодиверсифицированной глобальной базы. Мы охватили США, Ближний Восток, Великобританию, Европу и Азию. Такой приём ясно продемонстрировал спрос инвесторов на надёжные, прозрачные, хорошо структурированные зелёные инструменты. Они соответствуют глобальным стандартам устойчивого развития и принципам рынка.
Не менее важно, что NBK укрепил внутренние возможности. Усилена система управления для отбора проектов, отчётности о воздействии и независимой проверки. Одновременно развиваем межотраслевое сотрудничество между ключевыми внутренними заинтересованными сторонами. Банк опубликовал первый отчёт о распределении средств и воздействии зелёных облигаций в мае 2025 года.
Отчёт прошел внешнюю проверку на соответствие Рамочной программе устойчивого финансирования. А также продемонстрировал измеримые экологические результаты от портфеля зелёных активов на общую сумму $625 млн. Что превысило размер облигации. Такое сочетание рыночной валидации, прозрачности и ощутимых экологических результатов позиционирует NBK как движущую силу. Это внесло огромный вклад в рынок устойчивого финансирования страны и всего региона.
В перспективе NBK ожидает уверенный рост устойчивого финансирования, движимый ужесточением ESG-регулирования и эволюцией предпочтений инвесторов. Устойчивое финансирование, как ожидается, выйдет за рамки простого соответствия требованиям и станет драйвером экономической диверсификации, позиционируя страны GCC как конкурентоспособные ворота для глобального ESG-капитала и инвестиций.
Банк готов расширить портфель решений в области зелёного и переходного финансирования, помогая клиентам ускорить низкоуглеродные, климатически устойчивые стратегии, укрепляя свою лидирующую роль в продвижении устойчивой экономической трансформации и диверсификации GCC.
Как ESG влияет на отношения с инвесторами формирование стратегий финансирования и распределения капитала в NBK?
ESG стал определяющим элементом отношений NBK с инвесторами, формируя взаимодействие банка с рынком. А кроме того, стратегию распределения капитала. Высокие рейтинги ESG и прозрачная отчётность повысили доверие инвесторов. При этом устойчивое развитие теперь включено в регулярные коммуникации с акционерами.
Запуск Рамочной программы устойчивого финансирования NBK формализовал эту интеграцию. Мы обеспечили направление решений о финансировании и распределении капитала на чётко определённые зелёные проекты по смягчению последствий изменения климата под строгим управлением и независимой проверкой. Такой подход привёл к ощутимому росту портфеля устойчивых активов банка. При этом только устойчивые кредиты достигли $2,52 млрд к концу 2024 года. Портфель дополнили выпуском зелёных облигаций.
Как вы адаптируете стратегию устойчивого развития NBK к различным рынкам?
Стратегия NBK в области ESG построена на глобальной основе, но гибко адаптируется к регуляторной среде каждого из наших рынков, ожиданиям заинтересованных сторон и экономическим приоритетам. Мы поддерживаем единые стандарты управления, практики раскрытия информации и соответствие рамкам, обеспечивая доверие глобальных инвесторов.
Отсюда мы адаптируем акценты: на рынках с развитым ESG-регулированием мы углубляем соответствие местным таксономиям и требованиям отчётности, в то время как на развивающихся рынках мы отдаём приоритет развитию внутренних и клиентскихвозможностей, укреплению сбора данных и разработке индивидуальных финансовых решений, которые помогают стимулировать переходные возможности в ключевых климатических секторах. Такой двойной подход обеспечивает нам глобальную согласованность с локальной адаптивностью, позволяя NBK продвигать устойчивый рост на рынках, где мы работаем.
Какую роль NBK видит в продвижении повестки устойчивого развития в Кувейте? И в Персидском заливе вообще?
NBK стремится стать катализатором в продвижении повестки устойчивого развития в Кувейте и во всём GCC. На внутреннем рынке мы нацелены на расширение зелёного кредитования и переходного финансирования, внедряя инновационные инструменты, такие как зелёное кредитование и кредиты, связанные с устойчивым развитием, и поддерживая прозрачность рынка через строгую отчётность о распределении средств и воздействии.
Мы видим свою роль выходящей за рамки простого финансирования. Мы работаем бок о бок с нашими клиентами, чтобы понять их потребности в переходе, совместно создавая индивидуальные ESG-решения. Помогаем им соответствовать растущим регуляторным требованиям и ожиданиям инвесторов.
В масштабах GCC мы будем использовать региональную сеть банка для улучшения согласования с появляющимися таксономиями устойчивого финансирования и направления капитала в приоритетные области. Среди них выделим возобновляемую энергетику, устойчивую инфраструктуру и низкоуглеродную промышленную трансформацию.
Важно отметить, что мы признаём цифровую трансформацию как критически важный фактор, создающий инновационные клиентские сервисы. Их интегрируют устойчивое развитие в цифровое банковское обслуживание. NBK сочетает тесное партнёрство с клиентами, лидерство в области устойчивого развития и цифровые инновации. А кроме того, стремится быть поставщиком капитала и надёжным советником в формировании экономики региона с низким уровнем выбросов углерода, устойчивостью к изменению климата. NBK располагает технологическими возможностями, соответствующими «Визору Кувейта 2035» и стремлению GCC к нулевому уровню выбросов.
