Top.Mail.Ru

Kandeo: реализация планов действий ESG

Kandeo — компания по управлению активами, специализирующаяся на прямых и частных долговых инвестициях в Латинской Америке, где разработали подход к рассмотрению вопросов ESG на протяжении всего инвестиционного процесса, который предполагает тесное сотрудничество с портфельными компаниями для улучшения их показателей устойчивого развития.

Почему такой подход?

В Kandeo твердо верят, что получение выдающихся финансовых результатов связано с положительным воздействием и крайне важно для развития ответственных инвестиций в регионе, в котором работает Kandeo. Kandeo стремится продвигать принципы интегрированного мышления, которые создают большую ценность и улучшают процесс принятия решений.

Kandeo доказала, что эффективное применение экологических, социальных и управленческих критериев (ESG) и практический подход могут повысить ожидаемую доходность с поправкой на риск, оказывая при этом социальное и экологическое воздействие. Для достижения этой цели Kandeo разработал стратегию, которая из года в год приносит ощутимые результаты: из фондов прямых инвестиций Kandeo инвестирует в компании, которые предлагают финансовые услуги людям и компаниям, которые не могут эффективно обслуживаться традиционными банковскими услугами, что положительно влияет на финансовую доступность. Фактически, до 30% клиентов портфельных компаний Kandeo впервые в жизни получают доступ к финансовым продуктам. Точно так же в отношении частного долга Kandeo предоставляет финансовые ресурсы компаниям из секторов экономики, которые не обслуживаются традиционными банками. Это осуществляется через кредитный продукт, адаптированный к их потребностям, способствующий их росту и улучшающий их управление, производительность и предложения работы.

Подход на практике

Kandeo при поддержке руководства компаний внедряет систему управления рисками ESG для каждой компании в портфеле.

Основываясь на руководстве PRI в сочетании со стандартами эффективности IFC и IDB Invest, Kandeo применяет следующую методологию для включения факторов ESG в свои инвестиции:

Идентифицировать. Kandeo выполняет первый фильтр с помощью своего инструмента «Kandeo go-no-go», гарантируя, что потенциальная компания-инвестор и ее клиенты не осуществляют деятельность, указанную в списке исключений IFC, а также проверяет, что компания не имеет зарегистрированных инцидентов или штрафов, связанных с экологическими нарушениями. или социальные вопросы.

Оценивать. Впоследствии, в результате комплексной комплексной проверки, основанной на стандартах деятельности IFC/IDB, компания классифицируется по уровню риска.

Модель. Совместно с руководством каждой компании разрабатывается план действий и определяются ключевые показатели эффективности, которые необходимо отслеживать.

Мониторинг. Kandeo работает с компаниями над разработкой эффективного плана действий, который содержит следующие шесть основных показателей:

  • Система экологического и социального менеджмента (ESMS) – программа должна быть задокументирована.
  • Комитет ESG – регулярные заседания и действия комитета.
  • Годовой рабочий план – документированный план с ключевыми показателями эффективности ESG.
  • Команда ESG – сотрудники, ответственные в каждой компании за выполнение каждого шага программы.
  • Годовые отчеты – годовые отчеты, предоставляемые внешним сторонам.
  • Обучение – необходимое и существенное обучение.
  • Поскольку фонды Kandeo 1 и 2 находятся на стадии продажи, шаг 4 описанной выше методологии был применен к одиннадцати компаниям, входящим в портфель. В случае с новым фондом Kandeo 3 применялась полная методология.

Пример

Одной из одиннадцати компаний является Acceso Crediticio, перуанская компания, в которую Kandeo инвестировала в конце 2015 года. Acceso Crediticio занимается предоставлением кредитов на покупку автомобилей, работающих на природном газе, водителям такси, которые плохо обслуживаются традиционным банковским обслуживанием в Перу. . Компания финансировалась только местными банками, друзьями и семьями.

После прихода Kandeo было подчеркнуто положительное социальное и экологическое воздействие компании, и 19 международных спонсоров одобрили кредитные линии для компании на сумму, эквивалентную 200 миллионам долларов США. В 2021 году Kandeo применила шаг 4 методологии, получив следующие результаты: В ДНК компании заложены многие аспекты ESG. Но хотя у компании была система управления социальными и экологическими рисками и штатная команда, занимающаяся вопросами устойчивого развития, у нее не было комитета по ESG или рабочего плана, а результаты не были видны заинтересованным сторонам.

Поэтому Кандео провел презентацию для высшего руководства Acceso Crediticio (стандартизированную и представленную всем портфельным компаниям) с выводами, анализом и предложением по обновленному плану действий. Высшее руководство выразило заинтересованность в выполнении всех действий, предложенных Кандео, и подтвердило свою приверженность эффективному решению вопросов ESG.

Аналогичным образом, компания назначила менеджера по устойчивому развитию на еженедельные заседания комитета совета директоров, чтобы она могла более активно участвовать в основной деятельности, и попросила независимого директора, специализирующегося на вопросах ESG, участвовать в комитете ESG.

Несколько других инициатив были реализованы совместно для укрепления компании:

  • Создание автокредита для женщин-таксистов/предпринимателей.
  • Пилотное финансирование электромобилей.
  • Оценка рейтинга ESG аудитором большой четверки.
  • Просто переходный процесс выпуска облигаций.

Результаты

В Kandeo твердо убеждены, что любая новая инициатива должна быть поддержана высшим руководством. В связи с этим Kandeo отдал приоритет встречам с высшим руководством, чтобы продемонстрировать важность вопросов ESG.

При поддержке исполнительного руководства стало проще обучать и поощрять остальных сотрудников к внедрению методов ESG.

Используя сквозную методологию с количественными результатами, команда ESG смогла:

  • Разработка индивидуального плана действий для каждой компании.
  • Укрепление отношений с портфельными компаниями.
  • Повышение приверженности высшего руководства вопросам ESG.
  • Включите вопросы ESG в основную часть бизнеса, а не в отдельную область, назначив ответственного члена, а в некоторых случаях даже создав полную команду для реализации практики ESG.
  • Выпуск презентаций/тизеров, свидетельствующих о влиянии компаний на ESG.
  • Раскрывать информацию ESG заинтересованным сторонам.
  • К 2021 году включить хотя бы одну женщину в совет директоров каждой из портфельных компаний. Доля женщин в рабочей силе в целом увеличилась, и увеличилось участие женщин на руководящих должностях. Например, в портфельной компании Tropi женщины не занимали руководящие должности в 2017 году до 35% женщин на руководящих должностях в 2021 году.
  • Улучшите основы политики и каналы обслуживания клиентов и создайте комитеты, включая комитеты по аудиту и комитеты по вознаграждениям.

Анализ позволил нам добиться синергии среди портфельных компаний. Например, было установлено, что у одних проводились заседания комитетов ESG, а у других — нет. Здесь компании, намеревавшиеся сформировать комитеты, получили рекомендации из опыта аналогичных компаний.

Наша методология ESG позволила Kandeo лучше отслеживать состояние своих инвестиций в ESG и улучшить свое конкурентное преимущество по сравнению с другими фондами прямых инвестиций/долговых инструментов, оказывая большое влияние на ESG.