Эксперты говорят, что женщинами больше движет желание творить добро, чем вкладывать прибыль.
Свежие исследования подтверждают, что женщины предпочитают инвестировать на благо окружающей среды и общества. Финансовые эксперты предполагают, что инвестиции, основанные на ценностях, могут побудить больше женщин инвестировать в целом и увеличить долгосрочное благосостояние.
Недавний опрос, проведенный Cerulli Associates, показал, что около 52% женщин хотели бы инвестировать в предприятия, которые оказывают благотворное влияние на общество или окружающую среду. Так бывает только у 44% мужчин.
Скотт Смит, отвечающий за исследование поведения инвесторов Cerulli, сказал, что разница в восемь процентных пунктов «значительна», несмотря на то, что это не огромный разрыв. При сравнении женщин и мужчин в различных возрастных и материальных группах разрыв в значительной степени сохраняется, продолжил он.
За пределами США эта тенденция также присутствует.
По данным S&P Global, опросившего инвесторов в 11 странах, включая США, более 43% женщин (по сравнению с 34% мужчин) считают, что позиция компании в отношении социальных или экологических проблем «чрезвычайно важна» при принятии решения об инвестировании.
«Почти каждый новый клиент, которого я получаю, хочет инвестировать с учетом своих ценностей», — сказала CNBC Кэти Кертис, сертифицированный специалист по финансовому планированию из Окленда, штат Калифорния, специализирующийся в первую очередь на женщинах-клиентах.
В последнее время возросла популярность инвестиционных фондов, которые следуют предполагаемым экологическим, социальным и управленческим критериям. Эти инвестиции, обычно называемые «устойчивыми» фондами, могут инвестироваться в компании, которые поддерживают расовое и гендерное разнообразие или возобновляемые источники энергии.
По словам Джона Хейла, директора по исследованиям в области устойчивого развития в Северной и Южной Америке в Sustainalytics, компании, принадлежащей Morningstar, в прошлом году инвесторы вложили в фонды ESG рекордные 70 миллиардов долларов США — в 14 раз больше, чем всего тремя годами ранее.
В 2021 году объем взаимных и биржевых ESG-фондов составил более 350 миллиардов долларов США, что в три раза больше, чем пятью годами ранее.
Женщины особенно заинтересованы в инвестировании в предприятия, которые платят работникам справедливую или приемлемую заработную плату; являются пионерами в области экологически ответственной практики; и не предлагайте «неприятные» вещи, такие как табак и огнестрельное оружие, сообщает Черулли. Мужчины разделяют одни и те же три основных варианта ESG.
«Женщины более эмоциональны, — сказал Кертис об их склонности к ESG. «Это абсолютно потому, что они не хотят вкладываться в вещи, которые, по их мнению, наносят вред окружающей среде [или] вредят женским делам.
Женщины обычно инвестируют реже, чем мужчины. Кроме того, типичное домашнее хозяйство, возглавляемое женщиной, имеет меньше богатства, чем типичное домашнее хозяйство, возглавляемое мужчиной: около 55 центов на каждый доллар богатства.
Тем не менее, эксперты отметили, что энтузиазм женщин в отношении ESG может сделать их более заинтересованными в инвестировании в целом, что может быть выгодно для долгосрочного накопления богатства.
«Это определенно вовлекает их больше, потому что им небезразлична эта дискуссия [ESG], — сказал Кертис. — Их не волнует, сколько акций США с крупной капитализацией и сколько международных и развивающихся рынков у них [в их портфелях]».