На вопросы портала ESG.ru.com, что такое ESG-банкинг, какие у этого направления перспективы, отвечает директор департамента бизнес-консалтинга SAS Россия/СНГ Екатерина Юсупова.
ESG-banking — это предоставление финансирования с учетом следующих критериев:
- насколько сознателен заемщик в вопросах природопользования (environmental – E);
- как выстроено взаимодействие с обществом при осуществления заемщиком своей деятельности (social – S). Например, в отношении сообществ, на территории проживания которых размещены его производства;
- и насколько надежны практики корпоративного управления заемщика (governance — G). В этой части спектр внимания очень широк – от стратегического видения компании до соблюдения прав акционеров.
Помимо того, что ESG-banking – это отклик на меняющиеся ценности общества, это еще возможность снижения стоимости финансирования и повышения качества портфеля за счет снижения рисков: исследования показывают, что интеграция ESG-факторов в стратегию работы компаний в подавляющем большинстве случаев положительно влияет на финансовые результаты компании, в частности на прирост капитала и уровень дивидендов (TSR).
Что касается перспектив развития. Принципы ответственного инвестирования (Principles for Responsible Investment, PRI), разработанные по инициативе ООН и предусматривающие учет ESG-факторов при принятии инвестиционных решений, были представлены еще в 2006 году. Количество организаций, присоединившихся к PRI, неуклонно растет, есть среди них и российские банки. В декабре 2017 года Была создана Группа по регулированию «зеленой» экономики (Network for Greening the Financial System, NGFS). В нее вошли 83 центральных банка (включая Банк России) и другие органы финансового надзора. В июле 2019 года Программа ООН по окружающей среде (UNEP FI) опубликовала шесть принципов ответственного банковского дела (The Principles for Responsible Banking), где определены роль и ответственность банковского сектора в формировании устойчивого будущего. В сентябре 2019 в ходе сессии Генеральной ассамблеи ООН по вопросам изменения климата банки подписали Соглашение о коллективном намерении по борьбе с изменением климата. С 1 января 2022 г. участники финансового рынка в ЕС должны следовать требованиям по подготовке периодической отчетности о следовании «устойчивому финансированию». Таким образом, мы можем видеть, какая роль в ESG-повестке отводится банкам и финансовым институтам: они рассматриваются в качестве одного из ключевых драйверов в данной трансформации. По оценкам экспертов, объем ESG-активов растет кратно и в течение следующих 15 лет этот тренд сохранится.
